Утверждены требования для риэлтеров к правилам внутреннего контроля по противодействию отмывания доходов в Казахстане

Министр финансов Казахстана своим приказом от 28 апреля 2016 года утвердил Требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, сообщает Zakon.kz.

Программа организации внутреннего контроля содержит:

- порядок организации внутреннего контроля, включая описание функций субъектов при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- порядок отказа клиенту в установлении деловых отношений, отказа в проведении операции с деньгами и или иным имуществом, в случае невозможности принятия мер по замораживанию операций с деньгами или иным имуществом и прекращению деловых отношений с клиентом; порядок признания субъектами сложной, необычно крупной и другой необычной операции, подлежащей изучению, в качестве подозрительной операции;
- порядок представления сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, фактов отказа клиенту в установлении деловых отношений, прекращения деловых отношений с клиентом, отказа в проведении операции с деньгами или иным имуществом в уполномоченный орган, включая указания и регламенты работы в автоматизированных информационных системах и программном обеспечении, используемых для передачи сведений, информации и документов в уполномоченный орган;
- порядок фиксирования и хранения документов и сведений, полученных по результатам надлежащей проверки клиента, включая досье клиента и переписку с ним, документов и сведений об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, в том числе, подозрительных операциях, а также результатов изучения всех сложных, необычно крупных и других необычных операций.

Как отмечается, документальное фиксирование операций, подлежащих финансовому мониторингу и направляемых в уполномоченный орган, осуществляется в пронумерованном, прошнурованном, скрепленном печатью и подписью Субъектов журнале учета сведений об операциях, подлежащих финансовому мониторингу.

В журнале учета сведений об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, фиксируются: номер и дата передачи информации в уполномоченный орган; основание для подачи сообщения; номер и дата извещения о принятии/непринятии формы ФМ-1 уполномоченным органом.

В функции субъектов в соответствии с программой организации внутреннего контроля входит:

- внесение изменений или дополнений в ПВК;
- организация и контроль за представлением сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу в уполномоченный орган в соответствии с законом;
- принятие решений о признании операций клиентов подозрительными;
- принятие решений об отнесении операций клиентов к сложным, необычно крупным и другим необычным операциям;
- принятие решений об отказе от проведения операций клиентов и необходимости направления в уполномоченный орган;
- принятие решений об установлении, продолжении либо прекращении деловых отношений с клиентами;
- документальное фиксирование принятых решений в отношении операции клиента (его представителя) и бенефициарного собственника;
- формирование досье клиента на основании данных, полученных в результате реализации ПВК;
- принятие мер по улучшению системы управления рисками и внутреннего контроля;
- обеспечение мер по хранению документов и сведений, полученных по результатам надлежащей проверки клиента, включая досье клиента и переписку с ним, документов и сведений об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, в том числе, подозрительных операциях, а также результатов изучения всех сложных, необычно крупных и других необычных операций, не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений с клиентом;
- иные в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ.

Субъекты в соответствии с возложенными функциями обеспечивают конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций; предоставляют информацию соответствующим государственным органам для осуществления контроля за исполнением законодательства о ПОД/ФТ; предоставляют в уполномоченный орган по его запросу необходимую информацию, сведения и документы в соответствии с пунктом 3-1 статьи 10 закона.

Субъект и его работники не извещают клиентов и иных лиц о предоставлении в уполномоченный орган информации, сведений и документов о таких клиентах и о совершаемых ими операциях.

Приказ вводится в действие по истечении 10 календарных дней после дня первого официального опубликования (не введен в действие).

Zakon.kz
закон финансы казахстан
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Актуальность
(0 оценок)
Изложение
(0 оценок)
Раскрытие темы
(0 оценок)
24 просмотра в сентябре
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Происшествия
Водитель, находясь в состоянии алкогольного опьянения за рулем, оскорбил и ударил полицейского. Решением суда на него наложен крупный штраф, передает инАктау со ссылкой на пресс-службу Жанаозенского городского суда. Из материалов дела стало известно, что стражи порядка остановили пьяного водителя Lexus ES-350 на автодороге. Проверка документов вызвала у владельца атвомобиля негодование, он стал нецензурно выражаться в адрес одного из сотрудников дорожной п...
Общество
Фотографии любимого города! Становитесь участниками рубрики следующей недели! Не забывайте отмечать нас на своих фото в Instagram, и, возможно, именно оно попадет в подборку следующей недели!  А если вы еще не участвовали в конкурсах от inAktau.kz, не упустите возможность прислать фото каспийского заката на электронный адрес konkurs@inaktau.kz или whatsApp +7 708 971 1929 и принять участие в конкурсе "Зачарованные Каспием". @egor.kaa @jam_photos @_tuty__fr...
Спорт
Победа над соперником из Бразилии Кено Мачадо позволила мангистаускому спортсмену пройти в четвертьфинал чемпионата мира по боксу, который проходит в Екатеринбурге, передает инАктау со ссылкой на пресс-службу Мангистауской федерации бокса. Третий бой в весовой категории до 81 килограмма Бекзад Нурдаулетов провел 17 сентября. "На ринге наш спортсмен встретился с бразильцем Кено Мачадо. По итогам двух раундов Бекзад одержал победу над соперником по раздельно...
Общество
Благотворительный фонд "Мы люди - мы вместе" запустил акцию в поддержку малоимущих и многодетных семей. Неравнодушных граждан просят принять участие.  Малообеспеченным семьям, оказавшимся в сложной жизненной ситуации, необходимы продукты питания, одежда, обувь, медикаменты. Первую продуктовую помощь нуждающиеся начнут получать с 1 октября этого года, передает инАктау. По информации директора фонда, на сегодняшний день за помощью обратились 700 семей, доход...
Происшествия
Ограбление продуктового магазина произошло сегодня, 18 сентября, в жилом массиве "Рауан". Подозреваемого стражи порядка задержали по горячим следам спустя час после совершения преступления. Об этом сообщили в пресс-службе Департамента полиции по Мангистауской области, передает инАктау. Примерно в 11:30 часов полицейским поступил вызов о том, что неизвестный в медицинской маске и солнцезащитных очках, угрожая пистолетом, ворвался в магазин и потребовал выру...
Общество
Отчетная встреча начальника Департамента полиции по Мангистауской области Каната Таймерденова с населением пройдет 20 сентября. Горожане смогут задать интересующие вопросы касательно деятельности правоохранительных органов, передает инАктау со ссылкой на пресс-службу ведомства. "Руководитель департамента проинформирует о мерах, принимаемых полицией в борьбе с преступностью, расскажет об успехах в деле охраны общественного порядка и обеспечения общественной...
Общество
В департаменте департамент Комитета по регулированию естественных монополий МНЭ РК прокомментировали предложение ТОО «МАЭК Казатомпром» о повышении тарифов на горячую и холодную воду, передает инАктау. В ведомстве заверили, что необоснованного повышения тарифов не будет. «Проект ТОО «МАЭК Казатомпром» является только проектом, который представлен в уполномоченный орган для рассмотрения согласно законодательству и вынесен на обсуждение. Уполномоченный орган...
Происшествия
Инцидент произошел в июле этого года на базе отдыха "Кендірлі". Судебные слушания завершились только недавно. Подсудимого приговорили к пяти годам лишения свободы и штрафу, передает инАктау со ссылкой на пресс-службу Каракиянского районного суда. Из материалов дела стало известно, что подсудимый перед тем как заступить на работу на базе отдыха опрокинул несколько рюмок водки, которую принес с собой. Руководство сразу же почувствовало запах алкоголя и замет...
Происшествия
ЧП произошло утром 18 сентября. В огне никто не пострадал. Об этом сообщили в пресс-службе ДЧС по Мангистауской области, передает инАктау. Автомобиль марки Toyota Camry загорелся во время движения по трассе около восьми утра.  "Машина полностью сгорела. Огонь ликвидировали спустя полчаса. Водитель не пострадал", - сообщили в пресс-службе ведомства.
Ответственный за раздел
Светлана Антонова
Журналисты сайта InAktau.kz всегда на связи.

Пишите нам, звоните, сообщайте о городских новостях и событиях - мы надеемся, что с Вашей помощью горожане узнают о жизни Актау больше.

Вместе с Вами мы сделаем наш город лучше!

Редактор - InAktau.kz:
news@inaktau.kz
+7(777) 22-22-105