Почему не стоит возвращать случайный перевод сразу

Мошенники всё чаще используют новый сценарий обмана, связанный с переводом денег на чужие карты, передает inAktau.kz со ссылкой на news.mail.ru.

Злоумышленники обычно переводят деньги на чужие карты по двум причинам. Первая — чтобы усложнить следы при отмывании денег. В таком случае мошенники могут утверждать, что перевод произошел случайно, и предлагать вернуть сумму на другой счет, оставляя себе часть средств «за неудобство».

Если человек соглашается, он автоматически становится соучастником преступления. Вторая же — использование таких переводов для шантажа. После получения денег мошенники требуют вернуть их на указанный ими счет, а при возврате угрожают уголовным преследованием за «финансирование преступников».

Эксперты рекомендуют не предпринимать самостоятельных действий, то есть не возвращать деньги без консультации, даже если отправитель угрожает или настаивает. В случае получения подозрительного перевода необходимо немедленно связаться с вашим банком и сообщить о ситуации.

Лучше всего лично обратиться в отделение банка и написать заявление о возврате средств отправителю — специалисты подскажут, какие дальнейшие шаги нужно предпринять. В случае, если после перевода вам начинают поступать угрозы или требовать возврата денег, важно обратиться в полицию. Следует помнить, что попытка оставить себе даже часть «случайных» средств может привести к уголовной ответственности.