Схему с фиктивными пенсионными отчислениями выявили в Мангистау и семи регионах

В Мангистау и семи регионах страны выявлена схема с фиктивными пенсионными отчислениями для получения кредитов, передает inAktau.kz.

Департаментом АФМ по Алматы ведётся расследование в отношении руководства ТОО «Comfort Time» и других подконтрольных предприятий по факту причинения имущественного ущерба путем обмана.

Организаторы схемы регистрировали юридические лица, через которые оформлялись фиктивные пенсионные отчисления в пользу граждан, намеревавшихся получить кредиты, но фактически не состоявших в трудовых отношениях.

Эти действия позволяли формировать ложные сведения о доходах и платёжеспособности заёмщиков, вводя банки в заблуждение и способствуя одобрению займов. В качестве «вознаграждения» за оформление поддельных данных участники схемы получали до 10% от суммы кредита.

Во многих случаях заёмщики изначально уклонялись от выполнения обязательств перед банками. В результате по данной схеме получено 140 невозвратных займов на сумму 399 млн тенге. Основными получателями выступали безработные граждане и лица с отрицательной кредитной историей.

Подобные факты выявлены не только в Алматы, но и в Астане, Шымкенте, а также в Жетысуской, Абайской, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.

В АФМ отмечают, что проблема закредитованности населения является серьёзной угрозой. Подобные схемы усугубляют ситуацию: заёмщики получают одобрение в нескольких банках одновременно, что многократно увеличивает их долговую нагрузку.

Расследование продолжается.